阮震宇:理财师要跟客户“讲人话”不断转变理财观念

发布时间: 2019-10-20 01:48:36 来源: 新浪财经 栏目: 财经新闻 点击: 71

新浪财经讯10月19日,2019银华基金杯新浪银行理财师大赛团队复赛答辩(上海场)成功举办。银华基金浙江区域负责人何晨、...

新浪财经讯 10月19日,2019银华基金杯新浪银行理财师大赛团队复赛答辩(上海场)成功举办。银华基金浙江区域负责人何晨、BETA金科资深合伙人陈立恒、国际金融理财标准委员会(FPSB)资深讲师阮震宇等嘉宾出席活动,并在现场做主题分享。

国际金融理财标准委员会(FPSB)资深讲师阮震宇在现场演讲时表示,跟客户沟通是理财师工作中最重要的内容之一,沟通时应当减少专业术语,用客户能理解的方式进行真诚交流,并随着客户理财需求的改变,不断转变自身理财观念。

国际金融理财标准委员会(FPSB)资深讲师阮震宇在复赛现场演讲

国际金融理财标准委员会(FPSB)资深讲师阮震宇在复赛现场演讲

阮震宇认为,客户已经从“小舢板”变为“大游轮”。“小舢板”阶段只求短期收益,不讲长期收益,只求赚到钱能吃饱,不发生危险即可,而到“大游轮”,就有不同境界的转换。

“首先是从收益到风险的转变。” 阮震宇说,在过去是要求盈利,而现在要求的是风险控制。国际的投资大师一般投ETF和被动式投资,用市场的波动来降低主动投资的风险。

另一方面,理财师的客户群体从个人逐渐扩展到企业。“个人客户考虑的是个人退休后的保障,与企业客户的需求很不相同。”

阮震宇还认为,理财师要注重与客户的沟通方式,在实际接触客户的过程中“讲人话”,减少专业术语。理财师的工作最重要的一直都是跟客人的沟通,既使是现在的数据时代。“数据是支持理财师的工作的,而不是取代。”

此外,阮震宇认为,除了转变自身观念外,理财师还需帮助客户转变观念,要让客户认识到既要追求收益又要衡量风险,而且要从短期收益向长期收益转变。

“短平快在未来会慢慢失去意义。资管新规后,固定收益产品越来越少,这是一个趋势。理财师要学习的技能就是让客户接受非固定收益,通过适当的风险获取合理的收益。” 阮震宇说。

银华基金杯新浪银行理财师大赛由新浪财经与银华基金联手举办,今年已是第三届。大赛旨在甄选并表彰优秀理财师,为银行理财精英提供展示形象、提升能力的舞台,普及理财知识,并推动中国理财事业繁荣发展。据悉,在今年的大赛中共有近2万8千名理财师报名参加。

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